AML und Verifizierung bei Avalon78

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns kein Formwert. Seit 2019 setzen wir die Vorgaben unserer Malta-Lizenz strikt um, und diese Seite erklärt in klaren Worten, was das für Sie als Spieler bedeutet.

Unsere AML Richtlinie

Wir betreiben Avalon78 unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA). Damit unterliegen wir vollständig den anti-Geldwäsche-Vorschriften des maltesischen Rechts und der geltenden EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Pflichten sind nicht verhandelbar und gelten für jeden Spieler, jede Einzahlung und jede Auszahlung.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Transaktionen und Kontoprofile werden nach festgelegten Risikofaktoren bewertet, darunter Transaktionshöhe, Zahlungsverhalten und Auffälligkeiten im Spielmuster. Unsere Compliance-Mitarbeiter werden regelmäßig geschult, interne Abläufe werden auditiert. Verdachtsfälle melden wir nach gesetzlicher Vorgabe an die zuständige Finanzaufsicht; über solche Meldungen dürfen wir Sie nicht informieren.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Ihre Verifizierung läuft in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Daten gegen öffentliche Register und Sanktionslisten, insbesondere Ihr Alter, denn Spielteilnahme ab 18 Jahren ist Voraussetzung. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung; die Bearbeitung dauert üblicherweise 24 bis 48 Stunden. Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellwerten, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder bei Wechsel der Zahlungsmethode jederzeit um Nachweise bitten.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, aktuell und vollständig lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate, Name und Adresse sichtbar
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der genutzten Karte, Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Bankbestätigung auf Ihren Namen

So läuft die Verifizierung ab

Sie reichen alle Unterlagen direkt in Ihrem Konto über den gesicherten Upload-Bereich ein. Von dort durchläuft jeder Vorgang dieselben Schritte:

Die Bearbeitung übernimmt unser Verifizierungsteam, nicht ein externer Dienstleister. Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert, der Zugriff ist auf autorisierte Compliance-Mitarbeiter beschränkt. Wir geben Unterlagen nicht an Dritte weiter, außer an Aufsichtsbehörden, soweit gesetzlich vorgeschrieben. Verarbeitungsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO, also unsere gesetzliche Pflicht.

• Upload der Dokumente im Kontobereich unter Verifizierung
• Automatische Qualitätsprüfung von Lesbarkeit, Vollständigkeit und Gültigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Statusmeldung per E-Mail bei Bestätigung oder Rückfragen, Nachreichung jederzeit möglich

Nachweis der Herkunft der Mittel

Bei erhöhten Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern können wir Sie um einen Source-of-Funds-Nachweis bitten. Das ist keine Verdächtigung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Anforderung: Wir müssen belegen können, dass eingesetzte Mittel aus legaler Quelle stammen.

Als Nachweise akzeptieren wir je nach Einzelfall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Arbeitsverträge oder Belege über Vermögensverkäufe und Erbschaften. Die Vorgabe erfolgt immer individuell und bezogen auf das konkrete Transaktionsvolumen, nicht pauschal für alle Spieler.

Kontrolle Ihrer Zahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung wird auf Plausibilität geprüft, insbesondere ob Volumen und Frequenz zu Ihrem bekannten Profil passen. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung geleistet wurde. Diese Same-Method-Regel verhindert, dass Guthaben über Umwege ausgezahlt wird und Gelder den Nachvollziehbarkeitsanforderungen entgehen.

Die genauen Werte für Ihre Transaktionen:

Bei Kryptowährungen gelten dieselben Prüfungen wie bei Fiat-Zahlungen. Walletadressen und Transaktionshashes werden für die Nachvollziehbarkeit erfasst.

Wenn Unterlagen fehlen oder unklar sind

Ohne abgeschlossene Verifizierung führen wir keine Auszahlung durch, auch nicht teilweise. Ihre Einzahlung bleibt dabei in Ihrem Spielerkonto vollständig erhalten, und Sie können das Guthaben weiter nutzen. Nachreichen der Dokumente ist jederzeit möglich, die Prüfung startet dann sofort.

Unleserliche, unvollständige oder gefälschte Unterlagen lehnen wir ab. Bei nachweislich gefälschten Dokumenten oder falschen Angaben schließen wir das Konto dauerhaft und melden den Vorgang an die Aufsichtsbehörde. Guthaben aus solchen Konten zahlen wir, soweit gesetzlich zulässig, auf ein nachweisbar Ihnen gehörendes Zahlungsmittel zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche dürfen wir Transaktionen einfrieren und aussetzen, ohne Ihnen die Gründe zu nennen, da uns dies gesetzlich untersagt ist.

Speicherdauer Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es die anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vorschreiben. Die Speicherung dient allein der Erfüllung behördlicher Nachweispflichten. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Auskunft über gespeicherte Daten, deren Berichtigung oder Einschränkung können Sie jederzeit unter [email protected] anfordern; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen zu Avalon78

Wie lange dauert die Verifizierung bei Avalon78?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, sofern Ihre Dokumente lesbar und vollständig sind. Bei Rückfragen verlängert sich die Prüfung um die Zeit, die Sie für die Nachreichung benötigen.

Muss ich die Dokumente für jede Auszahlung erneut einreichen?

Nein. Nach einmalig erfolgreicher Verifizierung gilt diese für Ihr Konto dauerhaft. Neue Nachweise verlangen wir nur bei Wechsel der Zahlungsmethode, erhöhten Summen oder Auffälligkeiten.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Weil unsere MGA-Lizenz es vorschreibt: Ab bestimmten Volumina müssen wir belegen, dass eingesetzte Mittel aus legaler Quelle stammen. Das gilt branchenweit und ist kein Einzelfall bei Avalon78.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ihre Auszahlungen bleiben gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Das Guthaben auf Ihrem Konto geht dadurch nicht verloren und bleibt weiterhin nutzbar.